1、确定授信额度、 期限2、安排信贷产品3、制定风险缓释措施4、以及产品定价。

并不是所有的客户都要从头开始做方案， 存量客户、 续做单一客户一般授信方案不会有太大变化，通常是到期年审（ review ）， 有更改的只是重点注明变化与理由。新增客户， 如果为现有集团客户之一新成员， 则要说明关联方在本行已核定授信 方案、 使用情况、 主要变化及原因。